陜西機械股份有限公司第二屆董事會第五次會議決議公告

本公司及董事體成員保證公告內(nèi)容真實、準確和完整、沒有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
    陜西機械股份有限公司第二屆董事會第五次會議于2005年5月17日上午在公司三樓會議室。會議應到董事9人,實到7人,副董事長李建中因工作原因未能出席,獨立董事周永亮委托獨立董事出席并表決。會議由董事長高峰先生主持,監(jiān)事會成員及分高級管理人員列席本次會議,符合《公司法》、《公司章程》的有關規(guī)定。本次會議通過如下決議：
    一、批準《關于以分固定資產(chǎn)抵押貸款的議案》。
    鑒于華夏銀行西安分行已同意公司信貸授信申請,其中銀行貸款1000萬元,銀行承兌匯票2000萬元。因此同意公司以分固定資產(chǎn)進行抵押貸款。
    上述抵押的固定資產(chǎn)公司已委托西安同盛資產(chǎn)評估有限責任公司進行評估,評估凈值為4600萬元。
    表決結果：表決票8票,同意票8票,反對票0票,棄權票0票。
    二、批準《關于向光大銀行西安分行申請綜合授信額度的議案》。
    同意公司向光大銀行西安分行申請綜合信貸授信額度8000萬元,其中流動資金貸款2000萬元,商業(yè)匯票貼現(xiàn)4000萬元,國際業(yè)務結算2000萬元。
    表決結果：表決票8票,同意票8票,反對票0票,棄權票0票。
    三、批準《關于開展按揭銷售的議案》。
    為了促進公司產(chǎn)品銷售,同意公司開展按揭銷售業(yè)務。
    按揭銷售模式為：由公司申請按揭授信額度,經(jīng)金融機構審查后通過經(jīng)銷商提供按揭貸款,最終用戶獲得所購工程機械價款的8成、期限最長3年的按揭貸款購買公司產(chǎn)品并在指定的保險公司購買指定的險種,同時將所購產(chǎn)品抵押給金融機構,經(jīng)銷商和公司向金融機構提供所售工程機械回購擔保。經(jīng)銷商須對最終用戶的償貸能力進行嚴格審查,公司及金融機構對經(jīng)銷商的實力和信譽進行嚴格審查。若最終用戶未能如期歸還貸款,則相關的經(jīng)銷商須承擔第一回購擔保責任,公司承擔第二回購擔保責任。當回購條件且經(jīng)銷商不能履行回購義務時,公司須無條件按約定價格履行回購擔保。
    通過開展按揭銷售業(yè)務將公司、金融機構、經(jīng)銷商及用戶有機的結合起來,可以促進公司產(chǎn)品銷售和市場,加快銷售資金的結算速度。但較之傳統(tǒng)銷售模式風險有所加大,為此,公司擬采取如下風險控制措施：
    1、控制規(guī)模。在試點期,將按揭銷售回購擔保授信額度總量控制在6000萬元以內(nèi),授權公司董事長簽署有關協(xié)議。
    2、控制范圍。嚴格選擇經(jīng)濟實力較強、信用良好的經(jīng)銷商和用戶開展按揭銷售。
    3、控制設備。通過公司提供的熟練操作手來進行人為控制設備；通過安裝衛(wèi)星定位系統(tǒng)GPS中的定位和斷油斷電功能來檢視和控制；通過公司在各地的辦事人員的月巡回服務至少2次來監(jiān)控設備。
    表決結果：表決票8票,同意票8票,反對票0票,棄權票0票。
    特此公告。
    陜西機械股份有限公司
    董 事 會
    二OO五年五月十八日

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